Analysis of Fraud in Transactions on Shopee: A Fiqh Muamalah Perspective Using the Fraud Triangle Theory

Syamsuri Syamsuri; Asti Lutfiah

doi:10.24235/jm.v10i1.17014

Analysis of Fraud in Transactions on Shopee: A Fiqh Muamalah Perspective Using the Fraud Triangle Theory

Syamsuri Syamsuri⁽¹⁾, Asti Lutfiah^(2*),

(1) University of Darussalam Gontor
(2) University of Darussalam Gontor
(*) Corresponding Author

Abstract

This study analyzes fraud in Shopee transactions using the fraud triangle theory and the perspective of fiqh muamalah. Fraudulent activities in the Shopee marketplace, such as scams and deceitful seller practices, contradict Islamic principles, resulting in material and non-material losses. Fiqh muamalah, as a foundational framework for Islamic trade, strictly prohibits fraudulent practices that cause harm or injustice. The study employs a qualitative approach, utilizing content analysis of case studies on Shopee fraud. The findings reveal that fraud on Shopee arises due to economic pressure as a trigger for fraudulent behavior, opportunities created by weak regulatory frameworks, and the rationalization of fraud stemming from a lack of public awareness about online transaction rules. From the perspective of fiqh muamalah, these factors result in injustice and violate fundamental principles such as honesty (sidq), trustworthiness (amanah), and the prevention of harm (la darara wa la dirar). The study highlights the need to address these issues to align online transactions with Islamic ethical standards.
Keywords: Fraud Triangle; Transactions, Shopee; Fiqh Muamalah

Full Text:

PDF

References

Agung, M. (2024). Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia.

Agustanti, R. D., & Setiawan, A. N. (2021). Tindak pidana penipuan pada transaksi . Jurnal Ilmiah Ilmu Hukum, 19(1), 183–202.

Agustin, R. D. (2020). Fraud Triangle: Mencari Penyebab Kecurangan dalam Keuangan Bisnis. Mekari Jurnal.

Anggriana, A. (2023). Analisis Aturan Kegiatan Perdagangan E-Commerce Dalam Perlindungan Terhadap Konsumen (Studi Pada Aplikasi Shopee Online). Tanjungpura Law Journal, 7(2), 168. https://doi.org/10.26418/tlj.v7i2.62256

Antonio, M. S. (2001). Bank Syariah: Dari Teori ke Praktik. Gema Insani Press.

Aprilyani, J. (2023). Terima Puluhan Ribu Aduan Konsumen atas Dugaan Penipuan, Ini Langkah Mitigasi Shopee. Kontan.Co.Id.

Aprinawati, Handayani, R., Nasution, A. N., Anderera, D. A., Zulwaqar, M. D., & Sitanggang, R. Y. (2023). New Mode of Online Shop Fraud at Shopee and Solving Problems through Business Regulations. Journal of Digital Economics and Business (MINISTAL), 2(3), 603–612.

Astari, A. A. M. A. R. L., Budiartha, I. N. P., & Ujianti, N. M. P. (2020). Pengwasan Terhadap Transaksi Bisnis E-Commerce Dalam Mewujudkan Perlindungan Konsumen. Jurnal Konstruksi Hukum.

Ayu Suryandari, N. N., Yadnyana, I. K., Ariyanto, D., & Adi Erawati, N. M. (2023). Implementation of Fraud Triangle Theory: a Systematic Literature Review. Journal of Governance and Regulation, 12(3), 90–102. https://doi.org/10.22495/jgrv12i3art10

Badan Pusat Statistik. (2023). Statistik Kriminal 2023. Badan Pusat Statistik.

Badan Pusat Statistik. (2024). Persentase Penduduk Miskin Maret 2024 turun menjadi 9,03 persen. https://www.bps.go.id/id/pressrelease/2024/07/01/2370/persentase-penduduk-miskin-maret-2024-turun-menjadi-9-03-persen-.html

Chusnul Faridah. (2022). Analisis Hukum Islam Dan Undang-Undang - Chusnul Faridah. UIN Sunan Ampel Surabaya.

Devi. (2023). Analisis SWOT Shopee: Menggali Kelebihan dan Kekurangan Platform E-commerce Terbesar di Asia Tenggara. PerpusTeknik.

Fariscka, D., & Tartiani, Y. A. T. (2023). Pengaruh Kualitas Pelayanan, Kepercayaan dan Kemudahan Terhadap Loyalitas Konsumen Shopee. Journal of Economics and Business UBS, Vol 12 No.

Fath, A., Syaihuputra, B. M. M., & Rosuli, Z. C. (2024). Perlindungan Hukum Bagi Pelaku Usaha Dalam Fitur Cash On Delivery Cek Dulu di Aplikasi Shopee. Forschungsforum Law Journal, 1(02), 32–46.

Fauzan, R. (2024). Sektor Tokopedia Shopee Cs Paling Banyak diadukan Konsumen Sepanjang 2023. Bisnis Tekno.

Gischa, S. (2022). Teori Fraud Triangle: Pengertian dan Unsurnya. Kompas.Com.

Gleason, K., Kannan, Y. H., & Rauch, C. (2022). Fraud in Startups: What stakeholders need to know. Journal of Financial Crime, Vol.19 N0.

Gulfraz, M. B., Sufyan, M., Mustak, M., Salminen, J., & Srivastava, D. K. (2022). Understanding the impact of online customers’ shopping experience on online impulsive buying: A study on two leading E-commerce platforms. Journal of Retailing and Consumer Services, 68, 103000.

Hasan, A. F. (2018). Fiqih Muamalah dari Klasik hingga Kontemporer.

Herman, P. R., & Oliver, S. (2023). Trade, policy, and economic development in the digital economy. Journal of Development Economics, 164, 103135.

Hidayat, R. (2020). Buku Ajar Pengantar Fikih Muamalah. Fakultas Syariah dan Hukum.

Isa, B. M., & Carina, J. (2022). Seorang Perempuan Ditipu Orang yang Mengaku Karyawan Shopee, Diimingi Rp 2,5 Juta, Akun Berujung Dibobol. Kompas.Com.

Karyoko, D. (2024). Apa Benar Ada Hubungan Antara Angka Kriminalitas dengan Kemiskinan di Indonesia? Goodstats.Id. https://goodstats.id/article/kaitan-penurunan-angka-kriminalitas-dengan-kemiskinan-di-indonesia-xARXr

Kece, A. (2023). Kelebihan dan Kekurangan Aplikasi Shopeepay. Makeduit.

Kemendag. (2024). Kemendag Ramal Transaksi E-Commerce di RI Tembus Rp533 Triliun. Kementrian Perdagangan RI.

Lantini, S. B. S., Maulana, R. A., Bunganingtyas, A., Putri, M. A., & Kartini, E. (2023). Peran Otoritas Jasa Keuangan Dalam Pengawasan Paylater Pada Aplikasi Shopee. Jurnal Ilmu Sosial, Manajemen, Dan Akuntasi (JISMA), vol no.2.

Law. (1999). Undang-undang (UU) Nomor 8 Tahun 1999 tentang Perlindungan Konsumen.

Majelis Ulama Indonesia. (2021a). Fatwa DSN MUI No 144 tahun 2021 Tentang Marketplace berdasarkan Prinsip Syariah.

Majelis Ulama Indonesia. (2021b). Fatwa DSN MUI No 146 Tahun 2021 tentang Online Shop Berdasarkan Prinsip Syariah.

Maksum, M., Ali, H., Zuhdi, M. H., & Mujiburrahman, M. (2019). Fikih Muamalah. Universitas Terbuka.

Melati, R., & Anggraini, L. D. (2024). Pengaruh Fraud dan Brand Awarness Terhadap Repurchase Intention di E-Commerce Shopee ( Survei Pada Mahasiswa UIGM ). EKOMA : Jurnal Ekonomi, Manajemen, Akuntansi, 4(1), 2757–2767.

Moneyduck. (2022). Penipuan Shopee, Kenali Ciri-Ciri dan Hindari Bahayanya. Moneyduck.

Munif, C. (2023). Waspadai Smishing, Modus Penipuan dalam Balutan Pesan yang Menggiurkan. Kompasiana.

Munik, A., Syabana, F. A., Wijayanto, E. E., & Rasya, A. (2023). Law Enforcement And Factors Background To The Crime Of Fraud In Online Selling Transactions In Indonesia. International Journal of Social, Policy and Law (Ijospl), 4(2), 47–55.

Nababan, A., & Saputra, A. (2023). Pengaruh Citra Merek , Kualitas Produk Dan Kepercayaan Terhadap Keputusan Pembelian Pada E-Commerce Shopee. Ekonomi, Keuangan, Investasi Dan Syariah (EKUITAS), 5(1), 195–204. https://doi.org/10.47065/ekuitas.v5i1.3770

Nikkita, X. (2024). Adakah kasus penipuan di Shopee? Bagaimana ceritanya? Quora.

Nurhayati, E. C., & Mulyani, P. S. (2021). Kegiatan Jual Beli Online Menurut Pandangan Islam Pada Aplikasi Shopee. Jurnal Pendidikan Ekonomi, Kwirausahaan, Bsinis Dan Manajemen, Vol.5 No.1.

P Bayu Aji, M. G., Al Mustofa, M. H., Saputra, R., & Wardani, S. N. (2023). Analisis Resiko Kemanan Pada E-Commerce Shopee Terhadap Kenyamanan Konsumen Menggunakan Metode Kualitatif. 79–83.

Pahlevi, R. (2022). GrabToko, Perusahaan E-commerce dengan Pengaduan Konsumen Terbanyak. Databoks.

Paperblog. (2020). Cara Identifikasi Fraud Triangle untuk Mencegah Penipuan. Paper.

Pardede, R., Budi, P., & Febrianto, S. (2023). Fraud Through Online Store. Law and Humanities Quarterly Reviews, 2(2), 1–4. https://doi.org/10.31014/aior.1996.02.02.53

Prasetia, Y. (2024). Ragam Kecurangan Pasar Pada Marketplace “ Shopee .” Universitas Islam Negeri Kyai Haji Achmad Siddiq Jember.

Purborini, V. S. (2023). Perlindungan Hukum Konsumen pada Transaksi Jual Beli Jasa Desain Melalui Shopee. Jurnal Pendidikan Tambusai, 7(1), 3619–3623.

Puspitaningrum, M. T., Taufiq, E., & Wijaya, S. Y. (2019). Pengaruh Fraud Triangle Sebagai Prediktor Kecurangan Pelaporan Keuangan. Jurnal Bisnis Dan Akuntasi.

Puspitasari, D., & Sutabri, T. (2023). Analisis kejahatan phising pada sektor e-commerce di marketplace shopee. Jurnal Digital Teknologi Informasi, 6(2), 76–81. https://doi.org/10.32502/digital.v6i2.5653

Putri, S. N., Nabila, C. F., & Anggraeni, D. (2022). Problematika Budaya Hukum Konsumen Dalam Transaksi Online. Mu’amalah : Jurnal Hukum Ekonomi Syariah, 1(2), 109. https://doi.org/10.32332/muamalah.v1i2.5111

Rahmanto, T. Y. (2019). Penegakan Hukum Terhadap Tindak Pidana Penipuan Berbasis Transaksi Elektronik. Jurnal Penelitian Hukum De Jure, 19(1), 31–52.

Riyanto, G. P., & Pertiwi, W. K. (2024). Bisnis E-commerce Indonesia 2024 Tembus Rp 1.026 Triliun, Didorong Tren Live Shopping. Kompas.Com.

Rodrigues, V. F., Policarpo, L. M., da Silveira, D. E., da Rosa Righi, R., da Costa, C. A., Barbosa, J. L. V., Antunes, R. S., Scorsatto, R., & Arcot, T. (2022). Fraud detection and prevention in e-commerce: A systematic literature review. Electronic Commerce Research and Applications, 56, 101207.

Rohman, M. (2023). Prevention Of E-Commerce Fradu In Bangladesh: A Critical Study On Legal And Institutional Framework.

Rohman, M. A. (2021). Melaporkan Kecurangan Penjual ke Shopee Tidak Membuahkan Hasil. Media Konsumen.

Rohman, M. H. (2022). Slash-It Lazada: Analisis Pemikiran Ibn Taimiyah Dalam Konsep Harga, Hak Milik Dan Pasar. Al-Mustashfa: Jurnal Penelitian Hukum Ekonomi Syariah, 7(2), 219. https://doi.org/10.24235/jm.v7i2.10628

Rozi, Y. F. (2022). Perlindungan Hukum Bagi Konsumen Ketika Bertransaksi Di Aplikasi Shopee Perspektif Hukum Positif dan Hukum Islam. UIN KIAI Haji Achmad Shiddiq Jember.

Saputri, R. S. (2023). Belum Ada Jawaban Jelas Atas Pengaduan Akun yang Diretas dan Penipuan Mengatasnamakan Shopee. Mediakonsumen.

Sari, M. P. (2013a). Model Deteksi Kecurangan Berbasis Fraud Triangle (Studi Kasus Pada Perusahaan Publik di Indonesia). Jurnal Akutansi Dan Auditing, hal 207.

Sari, M. P. (2013b). Model Deteksi Kecurangan Berbasis Fraud Triangle (Studi Kasus Pada Perusahaan Publik Di Indonesia). Jurnal Akutansi Dan Auditing.

Shankar, V., Kalyanam, K., Setia, P., Golmohammadi, A., Tirunillai, S., Douglass, T., Hennessey, J., Bull, J. S., & Waddoups, R. (2021). How technology is changing retail. Journal of Retailing, 97(1), 13–27.

Shopee. (2023). Bagaimana Cara Melaporkan Aktivitas Kecurangan di Shopee. Shopee.

Shopee. (2024). Cegah Penipuan Bersama Shopee. Shopee.

Sofiana. (2023). Manfaat dan Bahaya Penggunaan Shopeepay dalam Masyarakat. Universitas Muhammadiyah Surabaya.

Sri Lestari Poernomo. (2023). Analisis Kepatuhan Regulasi Perlindungan Konsumen dalam E-Commerce di Indonesia. UNES LAW REVIEW, 6(1), 1772–1782.

Suhendi, H. (2019). Fiqh Muamalah (12th ed.). Raja Grafindo Persada.

Sukardi, D., Nugraha, F. B., Ubaidillah, U., Fatakh, A., Leliya, L., & Arrizky, M. F. (2023). Solving Cyber Crime in Online Buying and Selling in Cirebon City in Review of ITE Law and Islamic Law. Al-Mustashfa: Jurnal Penelitian Hukum Ekonomi Syariah, 8(2), 237–250.

Sukmaconvert. (2020). Bagaimana Sejarah dan Layanan Shopepay Serta Apa Saja Kelebihan dan Kekurangannya. Thidiweb.

Sumbari, S., Kamilah, K., & Fitrios, R. (2023). Analisis Model Fraud Hexagon Dalam Mendeteksi Potensi Kecurangan Pada Laporan Keuangan. Jurnal Kajian Akuntasi Dan Bisnis Terkini, vol 4 No 1.

Ziaulhaq, W., Pembinaan, U., Indonesia, M., Tinggi, S., Islam, A., & Tamiang, A. (2023). Kuhperdata Dan Hukum Fiqh Terhadap Trend. QANUN : Journal Of Islamic Laws and Studies, 1(2), 77–84.

DOI: 10.24235/jm.v10i1.17014